币圈大逃杀！定性违法，交易合同无效！大平台全面撤离，小平台却在伺机招商

监管缺口越来越紧，币圈“地震”也越来越猛烈。9月24日，监管虚拟货币“挖矿”活动的号角一响，“撤退”成为这个屡次跳到法律边缘的行业最真实的写照。9月26日下午，火币全球站公告，为响应监管要求，2021年9月24日起暂停中国大陆新用户注册。

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这只是大撤退的冰山一角。国内，虚拟货币交易平台币安、BIONE、BHEX等相继宣布将逐步关闭服务；国外，韩国、美国等也在大力整顿加密货币市场。恐慌蔓延，资金纷纷逃离。24小时内，全网爆出1.84亿美元，价值约11.9亿元。

本次重大退出币圈的“焦点”，是监管部门日前发布的两份通知——《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》和《关于进一步防范化解虚拟货币风险的通知》。虚拟货币交易炒作”，通知提出全面清理查处虚拟货币“挖矿”项目，同时明确虚拟货币相关经营活动为非法金融活动，境外虚拟货币交易所向境内居民提供服务我国通过互联网进行的金融活动也是非法的。

一位长期关注虚拟货币行业的资深人士告诉记者：新规再次彰显监管态度，厘清了市场一段时间内尚未明确的“灰色地带”。过去，并打破了货币投机者的幻想。

在国内严格监管下，交易所“巨头”纷纷退出。在这波汹涌的撤退潮中，也有一些平台打算掀起一点“逆流”的水花。《每日经济新闻》记者注意到，在部分网络空间，国内可以正常使用的虚拟货币交易平台的推广正在乘风破浪，伺机招商。一时间，行业乱象频发……

炒作之路受阻，虚拟货币相关经营活动违法

币圈“地震”和“焦点”是监管部门9月24日发布的两份通知——《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》和《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作的通知》 《风险提示》。

国家发改委等部门印发的《关于整顿虚拟货币“挖矿”活动的通知》称，严禁以数据中心名义开展虚拟货币“挖矿”活动。虚拟货币“挖矿”活动现在买卖虚拟货币犯法吗，明确“挖矿”与区块链、大数据、云计算等行业的界限，引导相关企业发展资源消耗低、附加值高的高新技术产业，严禁使用数据中心开展虚拟货币“挖矿”活动，禁止虚拟货币“挖矿”的推广和扩张以发展数字经济和战略性新兴产业为名的项目。

上述通知将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰行业。他还表示，要停止对虚拟货币“挖矿”项目的一切财税支持，对现有地方政府给予税收、租金、水电费等优惠政策的项目，要在年内停止和取消。一个时间限制。地方政府不得对虚拟货币“挖矿”项目及其园区给予财政补贴和税收优惠政策。

同时，停止为虚拟货币“挖矿”项目提供金融服务。禁止所有金融机构和非银行支付机构直接或间接为虚拟货币“挖矿”企业和项目提供金融服务和各种形式的信贷支持，并采取措施收回已发放的贷款。严厉打击以虚拟货币“挖矿”为名的各类非法集资、非法发行证券。

同日，央行等十部门也发布了《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》。通知明确，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务，均属于非法金融活动，从严坚决依法禁止。禁止。

通知还明确了虚拟货币不具有法定货币的法律地位；通过互联网向我国居民提供服务的境外虚拟货币交易所也属于非法金融活动；参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，任何法人、非法人如组织、自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违反公序良俗，相关民事法律行为无效，造成的损失由自己承担。

受此影响，9月24日，BTC、ETH、DOGE等币种价格剧烈波动。其中，ETH 价格一小时跌幅超过 7%，BTC 价格一小时跌幅近 3%。值得一提的是，近期虚拟货币价格出现断崖式下跌，BTC月跌幅约13%。

中国银行法学研究会理事肖萨告诉《每日经济新闻》记者，《关于进一步防范化解虚拟货币交易炒作风险的通知》与此前的政策规范有七点不同：一、Direct 指出USDT是一种虚拟货币，不受中国法律保护；二、为虚拟货币提供“定价服务”也是违法的，未来将被取缔；三、虚拟货币交易“信息中介”模式告一段落，已被列为非法；四、境外交流的境内人员无法逃避法律责任；五、 涉及虚拟货币投资交易的合同以违反公序良俗为由无效；六、加密资产的概念，将成为敏感词，成为本轮监管关注的焦点；七、聚焦犯罪，从以往的组织、领导传销活动等犯罪，到非法经营、诈骗罪。

一位虚拟货币行业资深人士告诉记者，虚拟货币炒作死灰复燃，导致出现大量扰乱金融秩序的行为。这一次，我们吸取了网贷行业风险发酵周期长的教训。我们会在该采取行动的时候采取行动，监管机构会及时干预进行监管。本轮监管的逻辑起点是虚拟货币强大的金融属性，即反对虚拟货币成为金融产品（货币、证券、商品、CDS等）。

事实上，对虚拟货币和挖矿项目的整顿已经开始，对虚拟货币挖矿和交易的打击力度也在加大。5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，特别提出要坚决防控金融风险，严厉打击比特币开采和交易，坚决防止个人风险向金融机构传导。社会领域。此前，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了关于防范虚拟货币交易投机风险的公告。此外，内蒙古、青海等地此前也对虚拟货币挖矿行为进行了清理整顿。

上述资深人士表示，反洗钱是今年工作的重点，也是国际社会的期待。虚拟货币的匿名性使其成为非法交易的首选。在许多绑架案件中，绑架者索要的赎金是比特币。为了使用非法交易的虚拟货币，需要交换媒介和信息中介。这一轮重新监管可能与虚拟货币成为洗钱的重要工具有关。

交易所提现24小时内，全网爆仓近12亿元！

强监管下，交易平台的退出、钱包的逃逸、合约的清算……虚拟货币行业的一系列连锁反应接踵而至。

9月26日下午，火币全球站公告，为响应监管要求，2021年9月24日起暂停中国大陆地区新用户注册。对于已认证为中国大陆地区的现有用户，计划在保证用户资产安全的前提下，于 2021 年 12 月 31 日 24:00 前完成有序清算。通过其他方式通知用户。

作为主要的虚拟货币交易平台之一，火币全球站的退出也体现了当前虚拟货币交易平台在国内监管趋严的背景下的主要对策。

在火币之前，已经有平台反应。9月25日，交易平台BHEX（滨河）发布《关于永久关闭平台服务并清算流程的公告》，表示为响应全球监管要求，并符合当地加密货币法律法规的运营要求， BHEX 平台将立即启动。服务将逐步关闭，10月9日后仅提供提现服务，2021年10月16日永久关闭。平台关闭后，用户将无法使用网站和APP的所有交易功能。

9月24日，交易平台BiONE宣布将于2021年9月29日24:00永久关闭进行维护，请用户在2021年9月29日前将持仓提现至其他交易所或钱包。对无法提取硬币负责。

此前，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布了关于防范虚拟货币交易投机风险的公告。打击虚拟货币交易后，币安在中国大陆停止手机注册。

钱包TokenPocket宣布将终止对国内用户的部分相关功能服务，终止可能涉及交易且不符合规范性文件或法律法规的第三方DApp等服务，并保留钱包的基本服务功能（转让、转让等）。收藏、DApp 浏览器等）。为向符合相关监管规则的地区用户提供服务，我们将积极配合相关部门，坚决查处违法第三方平台内容。

受虚拟货币巨头交易平台暂停服务影响，虚拟货币市场恐慌情绪蔓延，资金纷纷外逃。据Coin Coin数据显示，截至9月28日21时30分，5.24小时内已有27万境外用户平仓，单笔最大平仓单价值580万美元，约合人民币3750万元。24小时内，全网爆出1.84亿美元，价值约11.9亿元。

小交易所伺机吸引客户，确保客户“不会跑路”

“新规再次展现了监管态度，厘清了市场一段时间内尚未明朗的‘灰色地带’，粉碎了炒币者的幻想。” 一位长期关注虚拟货币行业的资深人士表示。

但《每日经济新闻》记者注意到，在“巨头”忙着撤退的同时，一些小平台也快要搬家了。在一些网络空间，近期有很多交易平台被宣传在中国可以正常使用。他们正在等待“流失和吸引客户”的机会。

“A网非小号排在第15位，显然不会退出国内市场，兄弟们。” 这段时间，虚拟货币交易平台的小刘忙着在网上发帖，试图“抓住”大平台退出后留下的投资者。这条被吸干的帖子没有坚持太久就被删除了，但记者注意到，这条帖子被删除后不久，又迅速“加”了一个帖子，颇有几分波折。

记者以投资人身份在帖子下留言后，小刘很快将社交软件的联系方式发给了记者，并“邀请”了记者在另一个地方聊天。被加为好友后，记者注意到，小刘的朋友圈公开宣传虚拟货币交易高收益。

“你不会逃了吧？”

“你没听说过A.net吗？全球排名前15的交易所。”

小六一再承诺“你不会跑，你放心”。不过记者注意到，目前全球排名前15的A网交易所合约仓位为27.31亿元，而排名第一的币安则为518.11亿元。

吸引客户不只是“撒网”，为了争夺退出各大交易平台的客户，也有交易所开启了“撒钱”模式。注册获得USDT和体验红利……很多社交软件、群聊、论坛上都充斥着这样的标语，有的还附上了活动图片和二维码。

与此同时，浑水摸鱼的渔民也将目光投向了开交易所，一个自称是社交软件“投资人”的人正在火热招商。

“排名第一的虚拟货币平台期货吸引全球投资。” 投资方表示，诚招全球代理和渠道，有实力的渠道和代理团队，可以随时私信洽谈合作。还可以收费搭建交易所现在买卖虚拟货币犯法吗，4万到7万不等，可以切换多种语言，帮助支持全球客户的发展。

在监管的重击下，有不少人在法律红线附近反复试探，这样的人也有不少，想在“低潮”时“游一会”。那么，上述在中国运营的规模相对较小的虚拟货币交易所等现象会成为常态吗？如何进一步规范？投资者应该怎么做？

对此，小飒告诉记者，鉴于目前的相关政策和监管态度，小交易所继续在中国运营、促进和分流不会成为常态。《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》不仅将大量与虚拟货币相关的经营活动归咎于非法金融活动，如虚拟货币衍生品交易、虚拟货币之间的兑换业务等，而且还明确规定，境外虚拟货币通过互联网向我国居民提供服务，也是货币兑换的非法金融活动。

因此，无论小交易所是境外交易所还是所谓的境内交易所，小交易所的持续经营都涉嫌违法，是监管明确界定的非法金融活动。至于其宣传引流的做法，属于为非法经营的交易所提供营销宣传服务的行为，属于帮助他人进行非法金融活动的行为，也会面临一定的法律风险。

至于如何进一步规范，肖萨认为，一方面，公民和相关企业需要积极配合监管部门，遵守相关法律法规和政策；法规和政策调节市场环境。当前形势下，投资者应谨慎投资，对投前项目有较为完整的了解，防止因涉嫌违法犯罪而给自己造成损失。

全球虚拟货币监管风暴 韩国仅剩4家交易所

不仅在中国，虚拟货币行业的监管风暴已经在全球范围内悄然掀起。

韩国去年 8 月警告称，投资假虚拟货币的欺诈公司数量正在增加。2019年，检警共查处涉嫌虚拟货币诈骗犯罪嫌疑人186人，较2018年的139人增加3人3.8%。其中，以虚拟货币投资为由作假的企业数量为92家，比一年前的48家增加了109.1%。

今年3月，韩国出台了有关特定金融交易信息报告和利用的法律法规。加密货币交易所必须在 9 月 24 日前提交注册，并满足银行账户认证、实名制等条件，否则将在韩国被禁止。开展业务。

这也意味着未注册的交易所必须在 9 月 24 日之后关闭服务，已注册但未能与银行建立合作关系的交易所也将被禁止交易韩元。韩国官方数据显示，在韩国60多家交易所中，约有35家尚未获得向金融监管机构注册所需的认证，28家拥有安全证书但未获得与银行的合作。

截至目前，只有四家虚拟货币交易所注册并获得银行合作，可以使用韩元进行结算。

此外，美国财政部近期将加密货币交易所 Suex 列入黑名单，使其成为首家被美国制裁的虚拟货币交易所。

上个月，全球最大的加密货币交易所币安被禁止在英国、意大利、德国、荷兰和日本提供某些加密货币投资产品。此外，美国也在不断扩大对币安的调查范围。据悉，美国正在调查币安或其员工是否利用客户交易信息获利。币安发言人在一份声明中表示，该公司对内幕交易采取“零容忍”政策，并制定了“严格的道德准则”，以防止任何可能损害其客户或加密行业的不当行为。

每日经济新闻